Klassisch abrechnen
Prozent, Promille, Stück oder Monatsbeitrag bilden die Basis. Ein ergänzendes Bewertungssystem kann Leistungen intern vergleichbar machen.
01 / Provisionsabrechnung
Provisionsabrechnung.Für Ihren Vertrieb.Nach Ihren Regeln.
Mit der Provisionsabrechnungssoftware von FKS verbinden Sie Vergütungsregeln, Verträge und Vermittler mit Datenimport, Buchungen und Stornobearbeitung. Welche Modelle und Schnittstellen passen, wird anhand Ihrer Anforderungen abgestimmt.
- Individuelle Provisionsmodelle
- Provisionsdaten importieren
- Stornos nachvollziehen
Illustrative Fotografie · Pexels · keine Finance-Key-Mitarbeitenden
02 / Eignung & Überblick
Was eine Provisionsabrechnung im Vertrieb verbindet.
Eine Provisionsabrechnung ordnet die Vergütung aus einem vermittelten Geschäft den jeweiligen Verträgen, Vermittlern und Berechnungsregeln zu. FKS verbindet diese Angaben mit Buchungen und der späteren Abrechnung.
Die Software richtet sich an Organisationen mit verschiedenen Produkten und Vertriebsstrukturen – sowohl bei der ersten Einführung einer Abrechnungslösung als auch bei einem Systemwechsel.
- 01
Vergütungsarten abbilden
Abschluss- und Bestandsprovisionen, ratierliche Zahlungen, Courtagen, Honorare, Inkasso und Dynamiken werden nach den vereinbarten Regeln berücksichtigt.
- 02
Produkte und Sparten zuordnen
Versicherungen, Bankprodukte, Bausparen, Baufinanzierung, Immobilien, Investment und Produktverkauf können mit ihrer jeweiligen Berechnungslogik eingerichtet werden.
- 03
Buchungen nachvollziehen
Neben Provisionen lassen sich auch Vorschüsse, Gebühren, Korrekturen und Rückforderungen buchen. Einzelbuchungen und wiederkehrende Vorlagen ergänzen die Verarbeitung.
03 / Modelle & Steuerung
Provisionsmodelle berechnen.Vertrieb gezielt steuern.
Ob klassische Provisionsabrechnung oder ein individuelles Punkte- und Einheitensystem: Produktbewertung, Vermittlerposition und mandantenspezifische Regeln bestimmen die Berechnung. Die konkrete Logik wird im Projekt vereinbart.
Mit Einheiten arbeiten
Definieren Sie Punkte oder Einheiten spartenübergreifend. Brutto- und Nettowerte zu Anträgen und Verträgen ergänzen die abgerechneten Einheiten.
Strukturen & Verteilung
Hierarchien, Vermittlerpositionen, Karrierepläne, Eigen- und Gruppenumsatzstufen sowie Provisionssplits lassen sich je Mandant konfigurieren. Auch Mindest-Auszahlungsbeträge sind einstellbar.
Formeln & Tarife
Berechnungsformeln können angepasst, Tarifgruppen zugeordnet und im Formeleditor mit Beispielwerten getestet werden – etwa für Laufzeiten oder Höchstgrenzen.
Boni & Wettbewerbe
Zielerreichungsboni, Einzelprämien, Staffel- und Jahresboni ergänzen die Standardprovisionen. Wettbewerbsstände können im Dashboard und optional auf der Abrechnung erscheinen.
04 / Automatisierung & Import
Provisionsdaten importieren.Vorgänge sicher zuordnen.
Datenimport ist mehr als das Einlesen einer Datei: Provisions- und Stornodaten werden geprüft und bestehenden Verträgen sowie Vermittlern zugeordnet. Nicht eindeutig zuordenbare Vorgänge können zur Nachbearbeitung gemeldet werden.
Dateien & Branchenstandards
CSV, DTA, GDV und BiPRO sowie unterstützte Provisionsformate der jeweiligen Anbieter.
Einlesen & prüfen
Der Import unterstützt unterschiedliche Provisionsformate und prüft Vollständigkeit und Plausibilität. Abweichungen werden je nach Fall verarbeitet oder zur Prüfung gemeldet.
Zuordnen & buchen
Provisions- und Stornodaten werden mit bestehenden Verträgen und Vermittlern abgeglichen. Die Zuordnung bleibt auch für spätere Korrekturen relevant.
Offene Fälle nachbearbeiten
Fehlende Unterlagen und Rückstände lassen sich als Vorgänge dokumentieren. Eine Statusanzeige mit Ampellogik und Auswertungen unterstützen die Bearbeitung im Team.
Buchhaltung & Folgesysteme
In den Produktquellen genannt: SAP, DATEV, Diamant und Dokumentenmanagementsysteme.
Datenaustausch
REST, SOAP und JSON für projektspezifisch abgestimmte Anbindungen.
Welche Formate, Datenfelder und Schnittstellen verfügbar sind, wird für Ihre Systemlandschaft geprüft. Excel- oder XML-Dateien sind vorab anhand konkreter Beispiele abzuklären; eine universelle Importfähigkeit wird nicht zugesagt.
05 / Stornos & Haftung
Stornohaftung und Reserven.
Im Zusammenhang betrachten.
Eine Stornierung kann eine bereits abgerechnete Provision verändern. FKS ordnet Stornobuchungen dem ursprünglichen Vertrag und Vermittler zu und berücksichtigt die vereinbarte Verteilung, Reserve und verbleibende Haftungszeit.
- RAHMEN
Höhe & Grenze
Prozentsatz und maximale Ansammlungshöhe der Reserve festlegen.
- ZEIT
Haftungszeit
Zeiträume je Produkt oder Tarif definieren und Resthaftung berücksichtigen.
- RÜCKFLUSS
Rückzahlung
Rückzahlungen abhängig von der Haftungszeit konfigurieren.
- SONDERFÄLLE
Sonderfälle
Sonderbuchungen und Teilauszahlungen abbilden.
Zum Ursprung zurück
Auch nachträgliche Stornos werden dem ursprünglichen Vertrag und Vermittler zugeordnet.
Anteile weiterreichen
Die Stornodurchreichung orientiert sich an der ursprünglichen Provisionsverteilung auf die Beteiligten.
Entwicklung auswerten
Auswertungen zu Storno- und Erlösminderungsquoten ergänzen die Sicht auf Rückstellungen und Haftungsvolumen.
Stornohaftung und Reserveeinstellungen bilden die vereinbarten Regeln ab. Welche Fristen oder Rückforderungen gelten, ist anhand der zugrunde liegenden Vereinbarungen rechtlich zu prüfen.
06 / Auswertung & Ausgabe
Provisionsabrechnung prüfen.
Belege und Zahlungen vorbereiten.
Vorschau und Historie unterstützen die Prüfung von Provisionsbuchungen. PDF-Abrechnungen und SEPA-Dateien führen die eingerichteten Ergebnisse in Dokumentation und Zahlungsverkehr über.
Details statt bloßer Summen
Für eine nachvollziehbare Abrechnung sind unter anderem Vertragsbezug, Produkt, Provisionsart, Berechnungsgrundlage, Satz, Betrag und Buchungsnummer relevant.
- Vorschau
Produktionsdaten und bereits abgerechnete Vorgänge nach Vermittler oder Gesellschaft selektieren.
- PDF
Abrechnungen erzeugen, speichern und erneut aufrufen. Der Versand an hinterlegte E-Mail-Adressen kann automatisiert erfolgen.
- SEPA
Dateien für Sammelüberweisungen erstellen. Auszahlungsbeträge können um Einbehalte oder Rückstellungen angepasst werden.
Steuern & Währungen
FKS unterstützt unterschiedliche Währungen sowie Steuerkonfigurationen nach Land, Produkt und Vermittler. Dazu zählen Einstellungen für die Kleinunternehmerregelung oder Steuerbefreiungen.
Fachliche Prüfung
Abrechnungsinhalte, steuerliche Behandlung und Ausgabeprozesse sind für den konkreten Einsatz fachlich zu prüfen; dies ist keine steuerliche oder rechtliche Beratung.
07 / Einführung & Beratung
Provisionsabrechnung einführen.
Regeln gemeinsam abstimmen.
Ob erste Provisionsabrechnungssoftware oder Systemwechsel: Ausgangspunkt sind Ihre Vergütungsvereinbarungen, Datenquellen und bestehenden Abläufe. Die folgenden vier Schritte dienen als Vorschlag für die fachliche Abstimmung.
Anforderungen erfassen
Sparten, Vergütungsarten, Hierarchien, Abrechnungsturnus und benötigte Ausgaben zusammentragen.
Regeln konfigurieren
Modelle, Formeln, Splits, Reserve- und Steuereinstellungen anhand konkreter Beispiele abstimmen.
Daten validieren
Musterdateien, Zuordnungen und Ausnahmefälle prüfen; den Umfang der Anbindungen festlegen.
Ergebnisse abgleichen
Beispielabrechnungen, Rückstellungen, Belege und Zahlungsdateien mit den fachlichen Erwartungen vergleichen.
Vorgeschlagener Gesprächs- und Prüfrahmen, kein verbindlicher Projektablauf oder Zeitplan. Leistungen und Umfang werden gesondert vereinbart.
Anforderungen an die Provisionsabrechnung besprechen08 / FAQ & Kontakt
Fragen zur Provisionsabrechnung.
Direkt mit FKS klären.
Für wen eignet sich die Provisionsabrechnungssoftware?
Das Provisionsmodul wird unter anderem für Finanzvertriebe, Banken, Versicherungen, Pools und Maklerorganisationen beschrieben. Auch Energie-, Telekommunikations- und Produktvertriebe gehören zu den genannten Einsatzbereichen. Entscheidend sind Ihre konkreten Vergütungsregeln.
Können Provisionsdaten aus einem bestehenden System übernommen werden?
FKS unterstützt den Import verschiedener Provisionsformate. Welche Daten aus Ihrer bisherigen Lösung übernommen und zugeordnet werden können, muss anhand vorhandener Exportdateien, Datenfelder und Qualität geprüft werden.
Kann FKS klassische Provisionen und Einheiten abrechnen?
Ja. Die Produktquellen nennen Prozent, Promille, Stück und Monatsbeitrag sowie individuell definierbare Punkte- und Einheitensysteme. Hierarchien, Provisionssplits und Formeln werden entsprechend der vereinbarten Regeln konfiguriert.
Wie berücksichtigt FKS Stornos und Stornohaftung?
Stornobuchungen können dem ursprünglichen Vertrag und Vermittler zugeordnet und entsprechend der ursprünglichen Verteilung weitergereicht werden. Reservekonten und Haftungszeiten richten sich nach den vereinbarten Regeln.
Welche Schnittstellen und Abrechnungsintervalle sind möglich?
Die Quellen nennen unter anderem CSV, GDV, BiPRO, REST, SOAP und Buchhaltungsanbindungen. Konkrete Formate, Datenflüsse und der gewünschte Abrechnungsturnus werden anhand Ihrer Anforderungen abgestimmt; nicht jede Anbindung ist automatisch Bestandteil eines Projekts.